En América Latina, el entorno regulatorio en torno a la verificación de identidad y la protección de datos personales ha experimentado una transformación significativa en los últimos años. Las empresas en sectores altamente regulados, como finanzas, banca y seguros, deben cumplir con normativas estrictas para prevenir el lavado de dinero (AML) y garantizar el conocimiento adecuado de sus clientes (KYC).
En este contexto, JAAK ha desarrollado soluciones tecnológicas avanzadas que no solo cumplen con las regulaciones locales, sino que también protegen la privacidad de los usuarios. Este blog explora cómo JAAK aborda el cumplimiento regulatorio y garantiza la seguridad de los datos personales en el contexto de la verificación de identidad.
México: Ley Fintech y LFPIORPI
En México, la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech) y la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) establecen requisitos claros para la verificación de identidad y la prevención del lavado de dinero.
A partir de la reforma publicada el 16 de julio de 2025, la LFPIORPI refuerza aún más las obligaciones de identificación, monitoreo continuo y trazabilidad. Se exige a las empresas implementar sistemas automatizados que no solo validen la identidad del cliente, sino que detecten desviaciones del perfil transaccional, acumulación de operaciones y relaciones con personas políticamente expuestas (PEPs) o listas negras.
Hoy, más que nunca, las instituciones deben contar con procesos de KYC verdaderamente robustos, adaptables y auditables, que les permitan cumplir con:
Automatización de Procesos de KYC
JAAK ha desarrollado una plataforma automatizada que permite a las empresas verificar la identidad de sus clientes de manera rápida, precisa y conforme a las regulaciones de KYC. Utilizando tecnologías avanzadas como biometría facial, detección de vida y reconocimiento óptico de caracteres (OCR), nuestra solución facilita el cumplimiento de los requisitos regulatorios, eliminando el riesgo de fraude y garantizando una verificación instantánea de los clientes.
Cumplimiento con Normas Internacionales
Además de adherirse a las regulaciones locales en LATAM, JAAK cumple con normas internacionales de seguridad de la información, como la ISO/IEC 27001, SOC 2 y GDPR. Estas certificaciones aseguran que nuestra plataforma está alineada con los más altos estándares de protección de datos y cumplimiento normativo. Implementamos controles rigurosos para proteger la confidencialidad y privacidad de los datos personales, lo que ayuda a las empresas a mitigar los riesgos de incumplimiento.
Protección de Datos Personales
En JAAK, la seguridad de los datos es una prioridad. Utilizamos cifrado de extremo a extremo y otras medidas de seguridad avanzada para garantizar que los datos personales de los usuarios estén protegidos contra accesos no autorizados y vulnerabilidades. Nuestra plataforma también está diseñada para cumplir con las leyes locales de protección de datos personales, asegurando que los clientes estén protegidos según las normativas de LATAM.
Las soluciones de JAAK ofrecen una ventaja competitiva significativa para las empresas en LATAM, al permitirles:
El cumplimiento regulatorio en LATAM es un desafío crítico para las empresas que operan en sectores altamente regulados. JAAK ofrece soluciones innovadoras de verificación de identidad que no solo ayudan a las empresas a cumplir con las normativas locales e internacionales, sino que también protegen la privacidad y seguridad de los datos personales de los usuarios. Al adoptar nuestras soluciones, las empresas pueden operar con confianza, cumplir con las regulaciones y ofrecer servicios seguros y eficientes.
"El cumplimiento regulatorio es esencial para operar de manera segura en LATAM. ¿Está tu empresa tomando las medidas necesarias para garantizar la seguridad y conformidad? Hablemos sobre cómo JAAK puede ayudarte."
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