Cumplimiento Regulatorio en LATAM: Cómo JAAK Garantiza Seguridad y Conformidad

En América Latina, el entorno regulatorio en torno a la verificación de identidad y la protección de datos personales ha experimentado una transformación significativa en los últimos años. Las empresas en sectores altamente regulados, como finanzas, banca y seguros, deben cumplir con normativas estrictas para prevenir el lavado de dinero (AML) y garantizar el conocimiento adecuado de sus clientes (KYC). 

En este contexto, JAAK ha desarrollado soluciones tecnológicas avanzadas que no solo cumplen con las regulaciones locales, sino que también protegen la privacidad de los usuarios. Este blog explora cómo JAAK aborda el cumplimiento regulatorio y garantiza la seguridad de los datos personales en el contexto de la verificación de identidad.

El Marco Regulatorio en LATAM: Desafíos y Oportunidades

México: Ley Fintech y LFPIORPI
En México, la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech) y la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) establecen requisitos claros para la verificación de identidad y la prevención del lavado de dinero.

A partir de la reforma publicada el 16 de julio de 2025, la LFPIORPI refuerza aún más las obligaciones de identificación, monitoreo continuo y trazabilidad. Se exige a las empresas implementar sistemas automatizados que no solo validen la identidad del cliente, sino que detecten desviaciones del perfil transaccional, acumulación de operaciones y relaciones con personas políticamente expuestas (PEPs) o listas negras.

Hoy, más que nunca, las instituciones deben contar con procesos de KYC verdaderamente robustos, adaptables y auditables, que les permitan cumplir con:

• La recabación obligatoria del Beneficiario Controlador
• La conservación de registros por 10 años
• La presentación de avisos en 24 horas
• Y la implementación de auditorías internas o externas dependiendo del nivel de riesgo
  
  Esto implica no solo cumplir con la ley, sino también proteger a la empresa de sanciones que hoy pueden superar los 10,000 UMA, pérdidas reputacionales o riesgos penales.
  Las empresas deben adoptar tecnologías que garanticen el cumplimiento regulatorio, aseguren la trazabilidad completa de cada verificación y protejan la privacidad de los datos de los usuarios. Soluciones como JAAK permiten a las organizaciones adelantarse a las exigencias regulatorias con tecnología ética, precisa y preparada para auditorías reales.
  
  Brasil: LGPD y Regulaciones Financieras
  En Brasil, con la implementación de la Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), el país ha adoptado un enfoque integral hacia la protección de datos personales. Las empresas deben obtener el consentimiento explícito de los usuarios para procesar sus datos y garantizar su seguridad. Además, las instituciones financieras deben cumplir con las regulaciones locales que exigen procesos efectivos de KYC y AML, lo que hace que la verificación digital de identidad sea fundamental en este contexto.
  
  Argentina: UIF y Normativas Locales
  En Argentina, la Unidad de Información Financiera (UIF) supervisa el cumplimiento de las normativas AML. Las empresas deben implementar procedimientos de debida diligencia para conocer a sus clientes y prevenir el lavado de dinero, adaptándose a las regulaciones locales y a los estándares internacionales. La verificación de identidad y la seguridad de los datos son cruciales para cumplir con las normativas de la UIF.
  
  

Soluciones Tecnológicas de JAAK para el Cumplimiento Regulatorio

Automatización de Procesos de KYC
JAAK ha desarrollado una plataforma automatizada que permite a las empresas verificar la identidad de sus clientes de manera rápida, precisa y conforme a las regulaciones de KYC. Utilizando tecnologías avanzadas como biometría facial, detección de vida y reconocimiento óptico de caracteres (OCR), nuestra solución facilita el cumplimiento de los requisitos regulatorios, eliminando el riesgo de fraude y garantizando una verificación instantánea de los clientes.

Cumplimiento con Normas Internacionales
Además de adherirse a las regulaciones locales en LATAM, JAAK cumple con normas internacionales de seguridad de la información, como la ISO/IEC 27001, SOC 2 y GDPR. Estas certificaciones aseguran que nuestra plataforma está alineada con los más altos estándares de protección de datos y cumplimiento normativo. Implementamos controles rigurosos para proteger la confidencialidad y privacidad de los datos personales, lo que ayuda a las empresas a mitigar los riesgos de incumplimiento.

Protección de Datos Personales
En JAAK, la seguridad de los datos es una prioridad. Utilizamos cifrado de extremo a extremo y otras medidas de seguridad avanzada para garantizar que los datos personales de los usuarios estén protegidos contra accesos no autorizados y vulnerabilidades. Nuestra plataforma también está diseñada para cumplir con las leyes locales de protección de datos personales, asegurando que los clientes estén protegidos según las normativas de LATAM.

Beneficios para las Empresas en LATAM

Las soluciones de JAAK ofrecen una ventaja competitiva significativa para las empresas en LATAM, al permitirles:

• Cumplimiento Eficiente: Las soluciones de JAAK permiten a las empresas cumplir con las regulaciones locales de manera eficiente, reduciendo el riesgo de sanciones y multas por incumplimiento.
• Reducción de Riesgos: Al implementar tecnologías avanzadas de verificación de identidad, las empresas pueden prevenir fraudes y proteger sus operaciones contra riesgos legales.
• Mejora en la Experiencia del Cliente: La automatización de los procesos de verificación de identidad acelera el onboarding de clientes, mejorando su experiencia y satisfacción.
  
  

El cumplimiento regulatorio en LATAM es un desafío crítico para las empresas que operan en sectores altamente regulados. JAAK ofrece soluciones innovadoras de verificación de identidad que no solo ayudan a las empresas a cumplir con las normativas locales e internacionales, sino que también protegen la privacidad y seguridad de los datos personales de los usuarios. Al adoptar nuestras soluciones, las empresas pueden operar con confianza, cumplir con las regulaciones y ofrecer servicios seguros y eficientes.

"El cumplimiento regulatorio es esencial para operar de manera segura en LATAM. ¿Está tu empresa tomando las medidas necesarias para garantizar la seguridad y conformidad? Hablemos sobre cómo JAAK puede ayudarte."

👉 Agenda una demo gratuita con JAAK y descubre cómo nuestra tecnología puede transformar tus procesos.