Conocer a tu cliente implica más que solo formularios. Te explicamos lo que es KYC y sus beneficios.
¿Qué significa KYC?
Para saber qué significa KYC, debes comprender que estas siglas representan la frase en inglés “Know Your Customer” en español, ‘’conoce a tu cliente”.
Es una metodología que se aplica cuando una organización desea registrar a un nuevo cliente. Su objetivo es verificar la identidad de los clientes de forma segura y respetando las normas que regulan esta práctica.
¿Por qué una empresa quiere registrar un cliente de forma segura?
En un estudio realizado por KPMG en 2020, se entrevistó a más de 200 directivos de empresas mexicanas y se reveló que el 67% considera que los mecanismos para mitigar los riesgos de delitos financieros son insuficientes.
Según una investigación realizada, “el costo total estimado del cumplimiento de delitos financieros en las empresas financieras mexicanas es de US$900 millones por año”.
El cumplimiento de este propósito requiere solicitar a los clientes ciertos documentos y pruebas identificativas (controles y comprobaciones) que serán contrastadas con información almacenada en organizaciones de confianza, y así evitar la consolidación de relaciones comerciales con personas ligadas a actos criminales.
De esta forma, se ha notado un gran incremento de actos delictivos financieros en México y el resto del mundo, que incluso ha derivado en que la Agencia de la Unión Europea para la Cooperación Policial (Europol), haya denominado este fenómeno como “corona crímenes”.
Por esta razón, durante 2020, las empresas tuvieron que incrementar sus costos para evitar fraudes y delitos económicos.
La importancia del KYC
Además de saber qué significa KYC, también debes reconocer su importancia. Este proceso se puede desarrollar de forma presencial o digital (vídeo IDentificación) y, en general, se suelen solicitar documentos como INE o pasaporte, además de pruebas biométricas basadas en machine learning.
El valor del “Know Your Customer”, aparte de permitir una mejor relación con los clientes, radica en la posibilidad de evitar los riesgos naturales asociados a empresas de tipo financiero, como son el lavado de dinero y financiamiento de acciones terroristas.
En una era de transformación digital acelerada y, principalmente, en el marco de la pandemia, no sólo los hábitos rutinarios de las personas han cambiado (con el posicionamiento de tendencias como el teletrabajo o la educación a distancia, por ejemplo), sino que también los delitos se han ajustado a esta nueva realidad.
Ventajas del KYC o Know Your Customer
Dentro de los beneficios que ofrece el KYC, se encuentran que:
El éxito de una organización requiere que sus relaciones comerciales se realicen de manera segura y protejan la identidad de sus usuarios. Evitar fraudes y mitigar los delitos financieros en la misión de la tecnología Know Your Customer.